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电子商业承兑汇票八大陷阱,如何进行规避?做好这几点是关键

作者:超级管理员 发布时间:2021-12-27 21:22:28

电子商业承兑汇票八大陷阱,如何进行规避?做好这几点是关键,近年来,屡见不鲜的巨额承兑汇票诈|骗说明了我国金融管理体系的漏洞,票据诈|骗如此猖獗有其深刻的社会背景,必须引起足够的重视,下面天下通商贸就票据诈|骗进行盘点,并对如何预防做个探讨。


电子商业承兑汇票八大陷阱,如何进行规避?做好这几点是关键


《中华人民共和国票据法》第十条规定:“票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”这条法律是所有票据的基础,但是有些企业却偏偏违反此项规定,以各种非法手段开具商票。

一、商业承兑汇票八大陷阱有:

1、伪造、变造票据凭证

2、故意使用伪造、变造的票据

3、签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金。

4、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物。

5、冒用他人的票据,或者故意使用过期或者作废的票据,骗取财物。

6、票据的付款人同出票人、持票人恶意串通,实施上述行为。

7、签发空头支票,或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取他人财物。

8、冒充、重复使用、无贸易背景等行为。


电子商业承兑汇票八大陷阱,如何进行规避?做好这几点是关键


二、如何避免落入陷阱

1、汇票签发时,是否在合同签订的有效期内;若是分期执行合同,是否属于合同规定的分期执行阶段;

2、合同标的是否属于国家法律、政策禁止生产经营的范围,或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物,或是国家法律、政策所不允许的行为;

3、交易合同约定内容是否超越工商行政管理部门颁发银行承兑汇票出票人营业执照上的经营范围和经营方式;

4、合同期限、金额是否与申请书申请承兑的期限、金额一致;

6、是否有交易双方的合法有效签章;

7、商业承兑汇票出票人、收款人的名称、帐号是否与交易合同双方的名称、帐号一致;

8、出票人的名称是否与在承兑银行开立的存贷款帐户的名称一致;


电子商业承兑汇票八大陷阱,如何进行规避?做好这几点是关键


9、是否存在同一合同重复申请承兑的情况。

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